貨幣發(fā)行與利率和價格之間存在什么樣的關(guān)系？為什么長期債券的收益率一般高于短期利率？銀行存款、股票市場和債券之間的異同為何？投資決策是由什么因素決定的？中央銀行是如何制定和執(zhí)行貨幣政策的？本課程的主要目的是通過學(xué)習(xí)基本理論，幫助學(xué)生了解貨幣、銀行和金融的基本運(yùn)作，并由此學(xué)會分析中國的實(shí)際經(jīng)濟(jì)、金融現(xiàn)象。

課程共分十九章：

1.導(dǎo)論

2.貨幣和利率

   什么是貨幣？貨幣形式的演變，貨幣層次，利率

3.風(fēng)險和收益

   什么是風(fēng)險和收益，收入、資產(chǎn)和預(yù)期收益率，流動性，風(fēng)險，機(jī)會成本和投資組合

4.金融市場概述

   什么是金融，兩種金融模式，金融市場及工具，功能、結(jié)構(gòu)及監(jiān)管

5.證券市場

   證券市場參與者，一級市場，二級市場，股票市場，理性預(yù)期和有效市場假說，什么是債券，債券信用評級，公司債券融資

6.金融衍生品市場

   四種金融衍生產(chǎn)品的介紹，金融衍生產(chǎn)品的作用，遠(yuǎn)期合約，期貨市場，期貨套期保值案例，期權(quán)市場，互換市場

7.商業(yè)銀行與業(yè)務(wù)管理

   資產(chǎn)負(fù)債表恒等式，美國銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，中國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)種類，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)概述，銀行日常運(yùn)營管理案例，銀行管理的基本準(zhǔn)則，流動性管理，資產(chǎn)和負(fù)債管理，資本充足性管理

8.商業(yè)銀行風(fēng)險管理

   中國銀行改革，銀行危機(jī)/風(fēng)險，銀行業(yè)風(fēng)險，表外業(yè)務(wù)

9.非銀行金融機(jī)構(gòu)

   非銀行金融機(jī)構(gòu)，保險公司，金融公司，投資銀行，養(yǎng)老基金，共同基金，政府金融中介

10.金融機(jī)構(gòu)與金融市場的監(jiān)管

   中國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，進(jìn)行銀行業(yè)監(jiān)管的理論必要性，銀行業(yè)監(jiān)管的基本目標(biāo)，基本內(nèi)容，銀行評級制度、對問題銀行的處理，資本金的管理（巴塞爾協(xié)議），金融業(yè)監(jiān)管方向的進(jìn)一步討論

11.中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體系與現(xiàn)狀

   中國金融機(jī)構(gòu)體制演變，中國金融體系的構(gòu)成和發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢，中國金融體系總結(jié)

12.中央銀行

   央行形成的歷史原因，央行的發(fā)展階段，中國的中央銀行，中央銀行的職能，資產(chǎn)負(fù)債表，央行制度類型與組織結(jié)構(gòu)，中央銀行與政府的關(guān)系

13.貨幣供給

   存款創(chuàng)造，基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)，貨幣乘數(shù)決定因素，基礎(chǔ)貨幣的決定，貨幣供給過程總結(jié)，貨幣供給的直接與間接調(diào)控

14.貨幣需求

   傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論，凱恩斯流動性偏好理論，凱恩斯理論的拓展，弗里德曼的貨幣需求理論，貨幣需求經(jīng)驗(yàn)研究

15.利率的決定

   利率決定理論，影響利率的因素，貨幣供給與利率，利率結(jié)構(gòu)

16.通貨膨脹

   世界通脹地圖，通脹的定義與度量，通脹的表現(xiàn)形式，通脹的類型，通脹的影響，通脹與失業(yè)，通脹的成因，通脹的對策，通脹小結(jié)

17.貨幣政策

   貨幣政策目標(biāo)體系，最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和近期目標(biāo)，貨幣政策工具，貨幣政策操作，轉(zhuǎn)軌中的中國貨幣政策

18.國際收支

   開放經(jīng)濟(jì)的國民經(jīng)濟(jì)核算理論與實(shí)例，國際收支平衡表，中國的匯率制度，三元悖論，匯率的幾種形式，匯率制度，中國的匯率改革

19.金融深化和經(jīng)濟(jì)發(fā)展

   金融深化和經(jīng)濟(jì)發(fā)展