《基金投資理財課》課程簡介

本課程圍繞基金投資全流程，構(gòu)建了從 “入門認(rèn)知” 到 “進(jìn)階實操” 的系統(tǒng)化知識體系，旨在幫助零基礎(chǔ)投資者破除知識壁壘，掌握科學(xué)的基金投資邏輯與實用技巧，逐步形成適配自身的投資策略，最終實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

課程整體分為基金初級課與基金進(jìn)階課兩大模塊，模塊內(nèi)知識點由淺入深、層層遞進(jìn)，既覆蓋基礎(chǔ)概念認(rèn)知，也深入實戰(zhàn)操作與策略優(yōu)化，兼顧理論性與實用性，無論是投資新手還是有一定經(jīng)驗的投資者，都能從中獲取針對性指導(dǎo)。

一、基金初級課：夯實基礎(chǔ)，建立投資邏輯

初級課共 13 節(jié)內(nèi)容，聚焦 “基金入門必備知識” 與 “指數(shù)基金核心操作”，幫助投資者解決 “從 0 到 1” 的認(rèn)知與實操問題，核心目標(biāo)是讓新手快速理解基金本質(zhì)、掌握基礎(chǔ)篩選方法，并精通指數(shù)基金這一 “穩(wěn)健賺錢工具” 的投資全流程。

課程編號 課程主題 核心學(xué)習(xí)目標(biāo)

1.1.01 輕松投資，買什么能賺錢 破除 “基金 = 高風(fēng)險” 誤區(qū)，明確基金投資的核心邏輯，了解不同需求下的基金選擇方向

1.1.02 開扒基金家族 系統(tǒng)梳理基金分類（如股票型、債券型、混合型等），掌握各類基金的風(fēng)險收益特征與適用場景

1.1.03 基金那么多，要穩(wěn)定選哪只 學(xué)習(xí) “追求穩(wěn)定性” 的基金篩選標(biāo)準(zhǔn)（如歷史回撤、波動率、基金經(jīng)理風(fēng)格等），匹配低風(fēng)險需求

1.1.04 基金那么多，要收益選哪只 掌握 “追求高收益” 的基金篩選維度（如長期收益率、行業(yè)賽道、業(yè)績連貫性等），規(guī)避短期投機(jī)陷阱

1.1.05 收益穩(wěn)健，打敗巴菲特的指數(shù)基金 理解指數(shù)基金 “被動跟蹤指數(shù)、低成本、分散風(fēng)險” 的核心優(yōu)勢，對比主動基金的差異與適用場景

1.1.06 指數(shù)基金怎么挑選，三步搞定 掌握指數(shù)基金篩選的實操步驟（如選指數(shù)類型、選跟蹤誤差、選費率），避開 “偽指數(shù)基金”

1.1.07 指數(shù)基金何時買，巧用溫度 學(xué)習(xí) “市場溫度”“估值百分位” 等工具的應(yīng)用，判斷指數(shù)基金的合理入場時機(jī)，避免高位站崗

1.1.08 指數(shù)基金怎么買，定投投資 VS 一次性投資 對比定投（平攤成本、降低風(fēng)險）與一次性投資（適合低位布局）的優(yōu)劣，匹配不同市場行情與資金情況

1.1.09 指數(shù)基金怎么買，簡投法四步走 掌握指數(shù)基金投資的標(biāo)準(zhǔn)化流程（如確定標(biāo)的、制定計劃、執(zhí)行買入、動態(tài)跟蹤），形成落地方案

進(jìn)階課共 13 節(jié)內(nèi)容，在初級課基礎(chǔ)上，聚焦 “高階資產(chǎn)配置”“細(xì)分基金類型實操” 與 “實戰(zhàn)策略優(yōu)化”，幫助投資者突破 “單一基金投資” 的局限，通過多元化配置、精準(zhǔn)策略，實現(xiàn) “超越市場平均收益” 的目標(biāo)，適合有一定基礎(chǔ)、希望提升投資能力的學(xué)習(xí)者。

課程編號 課程主題 核心學(xué)習(xí)目標(biāo)

2.1.01 一萬塊搞定全球資產(chǎn)配置 學(xué)習(xí) “全球化分散投資” 的邏輯，掌握用小額資金配置國內(nèi)外市場（如 A 股、美股、港股）的實操方法，降低單一市場風(fēng)險

2.1.02 三步認(rèn)清一只指數(shù) 深入剖析指數(shù)的編制規(guī)則（如成分股選擇、權(quán)重計算），理解指數(shù)背后的行業(yè)邏輯與長期趨勢，避免 “盲目跟投”

2.1.03 助力超越市場平均收益 - 策略指數(shù) 了解策略指數(shù)（如紅利指數(shù)、價值指數(shù)、動量指數(shù)）的 “增強(qiáng)邏輯”，掌握其篩選標(biāo)準(zhǔn)與適用行情，提升收益潛力

2.1.04 選對行業(yè)更賺錢 行業(yè)指數(shù) 分析不同行業(yè)指數(shù)（如消費、科技、新能源）的周期特征與驅(qū)動因素，學(xué)習(xí) “行業(yè)輪動” 的基礎(chǔ)判斷方法，精準(zhǔn)布局高景氣賽道

2.1.05 投資國外市場 QDII 基金 掌握 QDII 基金（投資海外市場）的特點、申購贖回規(guī)則與風(fēng)險點（如匯率風(fēng)險、市場時差），合規(guī)參與全球投資

2.1.06 預(yù)測投資收益 博格公式估值法 學(xué)習(xí)博格公式（通過股息率、市盈率增長率、市盈率變化率預(yù)測收益）的應(yīng)用，科學(xué)評估指數(shù)基金的預(yù)期收益，輔助決策

2.1.07 指數(shù)基金那么多，怎么買才好 針對不同類型指數(shù)基金（寬基、行業(yè)、策略），制定差異化投資組合，實現(xiàn) “分散 + 聚焦” 的平衡

2.1.08 一次性搞定所有債券基金 系統(tǒng)梳理債券基金分類（如純債、一級債基、二級債基），掌握其風(fēng)險收益特征與篩選方法，適配低風(fēng)險配置需求

2.1.09 攻守兼?zhèn)涞耐顿Y利器 可轉(zhuǎn)債基金 理解可轉(zhuǎn)債 “債底保護(hù) + 股性收益” 的特點，掌握可轉(zhuǎn)債基金的篩選標(biāo)準(zhǔn)與投資時機(jī)，作為 “攻守平衡” 的配置工具