《基金投資理財課》課程簡介
本課程圍繞基金投資全流程，構建了從 “入門認知” 到 “進階實操” 的系統(tǒng)化知識體系，旨在幫助零基礎投資者破除知識壁壘，掌握科學的基金投資邏輯與實用技巧，逐步形成適配自身的投資策略，最終實現(xiàn)資產的穩(wěn)健增值。
課程整體分為基金初級課與基金進階課兩大模塊，模塊內知識點由淺入深、層層遞進，既覆蓋基礎概念認知，也深入實戰(zhàn)操作與策略優(yōu)化，兼顧理論性與實用性，無論是投資新手還是有一定經驗的投資者，都能從中獲取針對性指導。
一、基金初級課：夯實基礎，建立投資邏輯
初級課共 13 節(jié)內容，聚焦 “基金入門必備知識” 與 “指數(shù)基金核心操作”，幫助投資者解決 “從 0 到 1” 的認知與實操問題，核心目標是讓新手快速理解基金本質、掌握基礎篩選方法，并精通指數(shù)基金這一 “穩(wěn)健賺錢工具” 的投資全流程。
課程編號 課程主題 核心學習目標
1.1.01 輕松投資，買什么能賺錢 破除 “基金 = 高風險” 誤區(qū)，明確基金投資的核心邏輯，了解不同需求下的基金選擇方向
1.1.02 開扒基金家族 系統(tǒng)梳理基金分類（如股票型、債券型、混合型等），掌握各類基金的風險收益特征與適用場景
1.1.03 基金那么多，要穩(wěn)定選哪只 學習 “追求穩(wěn)定性” 的基金篩選標準（如歷史回撤、波動率、基金經理風格等），匹配低風險需求
1.1.04 基金那么多，要收益選哪只 掌握 “追求高收益” 的基金篩選維度（如長期收益率、行業(yè)賽道、業(yè)績連貫性等），規(guī)避短期投機陷阱
1.1.05 收益穩(wěn)健，打敗巴菲特的指數(shù)基金 理解指數(shù)基金 “被動跟蹤指數(shù)、低成本、分散風險” 的核心優(yōu)勢，對比主動基金的差異與適用場景
1.1.06 指數(shù)基金怎么挑選，三步搞定 掌握指數(shù)基金篩選的實操步驟（如選指數(shù)類型、選跟蹤誤差、選費率），避開 “偽指數(shù)基金”
1.1.07 指數(shù)基金何時買，巧用溫度 學習 “市場溫度”“估值百分位” 等工具的應用，判斷指數(shù)基金的合理入場時機，避免高位站崗
1.1.08 指數(shù)基金怎么買，定投投資 VS 一次性投資 對比定投（平攤成本、降低風險）與一次性投資（適合低位布局）的優(yōu)劣，匹配不同市場行情與資金情況
1.1.09 指數(shù)基金怎么買，簡投法四步走 掌握指數(shù)基金投資的標準化流程（如確定標的、制定計劃、執(zhí)行買入、動態(tài)跟蹤），形成落地方案
進階課共 13 節(jié)內容，在初級課基礎上，聚焦 “高階資產配置”“細分基金類型實操” 與 “實戰(zhàn)策略優(yōu)化”，幫助投資者突破 “單一基金投資” 的局限，通過多元化配置、精準策略，實現(xiàn) “超越市場平均收益” 的目標，適合有一定基礎、希望提升投資能力的學習者。
課程編號 課程主題 核心學習目標
2.1.01 一萬塊搞定全球資產配置 學習 “全球化分散投資” 的邏輯，掌握用小額資金配置國內外市場（如 A 股、美股、港股）的實操方法，降低單一市場風險
2.1.02 三步認清一只指數(shù) 深入剖析指數(shù)的編制規(guī)則（如成分股選擇、權重計算），理解指數(shù)背后的行業(yè)邏輯與長期趨勢，避免 “盲目跟投”
2.1.03 助力超越市場平均收益 - 策略指數(shù) 了解策略指數(shù)（如紅利指數(shù)、價值指數(shù)、動量指數(shù)）的 “增強邏輯”，掌握其篩選標準與適用行情，提升收益潛力
2.1.04 選對行業(yè)更賺錢 行業(yè)指數(shù) 分析不同行業(yè)指數(shù)（如消費、科技、新能源）的周期特征與驅動因素，學習 “行業(yè)輪動” 的基礎判斷方法，精準布局高景氣賽道
2.1.05 投資國外市場 QDII 基金 掌握 QDII 基金（投資海外市場）的特點、申購贖回規(guī)則與風險點（如匯率風險、市場時差），合規(guī)參與全球投資
2.1.06 預測投資收益 博格公式估值法 學習博格公式（通過股息率、市盈率增長率、市盈率變化率預測收益）的應用，科學評估指數(shù)基金的預期收益，輔助決策
2.1.07 指數(shù)基金那么多，怎么買才好 針對不同類型指數(shù)基金（寬基、行業(yè)、策略），制定差異化投資組合，實現(xiàn) “分散 + 聚焦” 的平衡
2.1.08 一次性搞定所有債券基金 系統(tǒng)梳理債券基金分類（如純債、一級債基、二級債基），掌握其風險收益特征與篩選方法，適配低風險配置需求
2.1.09 攻守兼?zhèn)涞耐顿Y利器 可轉債基金 理解可轉債 “債底保護 + 股性收益” 的特點，掌握可轉債基金的篩選標準與投資時機，作為 “攻守平衡” 的配置工具
