基金投資是人們進行理財?shù)囊环N方式，也是一種簡潔的證券投資方式。進行基金投資需要對相關金融知識有所了解，并對基金的風險及收益有正確的把握，在本教程中，你會學到相關知識。　　基金管理公司通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人(即具有資格的銀行)托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給
銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。
投資前的準備
    資金面：投資前先要知道有多少資金可進行理財投資，并非將所有資金都投入買基金就叫理財，所以 ，在確認投資目標后配預期的報酬率標準就可大概知道需要多少資金來投資，是以一次投資或定期投資、本身的能力即生活狀況都是考慮的重點，才能安全且安心的進行理財。
    投資目的：每個人都有一個夢在現(xiàn)代可能需要前來實現(xiàn)，所以我們一定都有一個屬于未來的計劃，這就是我們投資的目的，有些人要結婚、買車、子女教育、退休等都是我們的目的，不同的目的就需要有不同投資計劃來實現(xiàn)。
    理財EQ：自己對風險的承受能力有多少?你知道嗎?市場上有不同的投資工具，各有不同的特色及投資方式，沒有所謂的最好或最差的投資工具，只有適合或不適合自己的投資工具。因此，了解自己的投資屬性進而選擇適當?shù)耐顿Y工具，才是最正確的理財態(tài)度。
    投資渠道：投資人若要投資基金，投資渠道相當多，透過證券公司、基金公司、電話、傳真、網(wǎng)絡等等，投資的渠道相當多，至于您適合那一種方式就見仁見智，但選擇一良好的基金公司就比較重要，好的基金公司對您投資的權益較有保障，提供的服務業(yè)相對較豐富。
■ 確立目標
    在投資之前一定要了解自己的投資屬性，先判斷自己是那一類型的投資人后，再確立短、中、長期的理財目標，最后再選擇適合自己類型的基金投資。
    年齡因素：年齡是投資理財重要的因素，因為年紀輕的投資人財務狀況才剛起步，所能承受的風險也就較大，訂定的目標也較不相同，年紀較大的投資人理財方式應漸趨保守，選擇穩(wěn)定成長的基金并做好資金配置是較佳的選擇。
    財力：財力的不同所投資的方式就有很大的差別，資金較多可選擇單一的投資點作單筆申購，資金較少應是看經(jīng)濟的狀況來做定期定額，然投資的比例分配也會差距，資金較多可做較完善的財務規(guī)劃及風險的控管，若資金小則是本身投資屬性做控制即可。
    風險：因為每個人的投資屬性、財力狀況、年齡的不同，所要投資的標的也就不同，若觀念趨于保守的投資人就不應投資于風險過高的產(chǎn)業(yè)，若較積極的投資人也不適合投資于債券或定存，另外要提的是任何投資都會有風險，應考慮本身能力做投資，千萬不要擴張信用做不適當?shù)耐顿Y，才不會造成自身的困擾。
■ 選擇基金
    確立目標后，就可以開始選擇適合自己的基金類型。了解各種類型基金的用途及特性后，除了確認自己希望達成的投資目標外，最重要的便是要有正確的分析步驟，為您篩選出最優(yōu)質的基金：    1、確定自我的投資能力與風險承擔度：選出一支適合自己的基金，遠比選擇一支最賺錢的基金來的重要，故除了自我的資產(chǎn)配置外，依自我的風險承受度，選擇低風險（投資組合較為分散）低報酬或高風險（投資組合較為集中）高報酬的基金進行投資。
   2、決定投資標的與投資范圍：此步驟與自我風險的評估具相關性，以投資標的來說：股票型基金的風險就比債券型及貨幣型基金高；投資范圍則依區(qū)域型、單一國家型及全球型而各具不同的風險。一般來說，基金風險最小的為保本型基金，其次依次為收益型基金、平衡型基金、成長收益型基金、成長型基金、積極成長型基金。
   3、選擇基金評鑒上的常勝軍：基金過去績效并不代表未來績效，但往往這些基金都經(jīng)過了時間的考驗，其穩(wěn)定性必然較受肯定。
   4、選擇適切的基金規(guī)模：基金的資產(chǎn)若太小，所能購買的股票的種類也有限，較難分散投資風險，且每基金單位所分擔的行政費用較高；但若基金規(guī)模太大，則持股調整上的靈活性差。
   5、比較短、中、長期績效的表現(xiàn)：投資者可比較同類型基金一、三、五年，甚至十年的基金平均報酬率和標準差，以分析其報酬和風險情況。
   6、選擇具合理收費的基金：投資人除了了解顯性的基金成本外，亦須了解基金的隱性成本，即反映于基金凈值的上費用，如基金年管理費、保管費及行政費用等。        

基金交易

1.基金成立日2.基金募集期3.基金存續(xù)期4.基金單位5.基金開放日6.基金認購7.基金申購8.基金轉托管9.基金轉換10.非交易過戶

1.基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

2.基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3.基金存續(xù)期

基金存續(xù)期是指基金發(fā)行成功，并通過一段時間的封閉期后，稱作基金的存續(xù)期。

4.基金單位

基金單位是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對基金享有資產(chǎn)所有權、收益分配權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。

5.基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續(xù)的工作日。對于一只開放式基金來說，并不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6.基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7.基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數(shù)量是以申購日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監(jiān)管部門有關規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。

8.基金轉托管

基金轉托管是指投資者同一基金在不同托管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額托管機構變更的操作。

9.基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。例如，在本公司目前已經(jīng)發(fā)行的兩只開放式基金當中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉換為南方穩(wěn)健成長基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長基金的份額轉換為南方寶元債券型基金的份額。

10.非交易過戶

非交易過戶是指因遺產(chǎn)繼承、捐贈或司法執(zhí)行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產(chǎn)繼承、捐贈和司法執(zhí)行。