基金投資是人們進(jìn)行理財(cái)?shù)囊环N方式，也是一種簡(jiǎn)潔的證券投資方式。進(jìn)行基金投資需要對(duì)相關(guān)金融知識(shí)有所了解，并對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)及收益有正確的把握，在本教程中，你會(huì)學(xué)到相關(guān)知識(shí)。　　基金管理公司通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人(即具有資格的銀行)托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給
銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。
投資前的準(zhǔn)備
    資金面：投資前先要知道有多少資金可進(jìn)行理財(cái)投資，并非將所有資金都投入買基金就叫理財(cái)，所以 ，在確認(rèn)投資目標(biāo)后配預(yù)期的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)就可大概知道需要多少資金來投資，是以一次投資或定期投資、本身的能力即生活狀況都是考慮的重點(diǎn)，才能安全且安心的進(jìn)行理財(cái)。
    投資目的：每個(gè)人都有一個(gè)夢(mèng)在現(xiàn)代可能需要前來實(shí)現(xiàn)，所以我們一定都有一個(gè)屬于未來的計(jì)劃，這就是我們投資的目的，有些人要結(jié)婚、買車、子女教育、退休等都是我們的目的，不同的目的就需要有不同投資計(jì)劃來實(shí)現(xiàn)。
    理財(cái)EQ：自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有多少?你知道嗎?市場(chǎng)上有不同的投資工具，各有不同的特色及投資方式，沒有所謂的最好或最差的投資工具，只有適合或不適合自己的投資工具。因此，了解自己的投資屬性進(jìn)而選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y工具，才是最正確的理財(cái)態(tài)度。
    投資渠道：投資人若要投資基金，投資渠道相當(dāng)多，透過證券公司、基金公司、電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等等，投資的渠道相當(dāng)多，至于您適合那一種方式就見仁見智，但選擇一良好的基金公司就比較重要，好的基金公司對(duì)您投資的權(quán)益較有保障，提供的服務(wù)業(yè)相對(duì)較豐富。
■ 確立目標(biāo)
    在投資之前一定要了解自己的投資屬性，先判斷自己是那一類型的投資人后，再確立短、中、長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)，最后再選擇適合自己類型的基金投資。
    年齡因素：年齡是投資理財(cái)重要的因素，因?yàn)槟昙o(jì)輕的投資人財(cái)務(wù)狀況才剛起步，所能承受的風(fēng)險(xiǎn)也就較大，訂定的目標(biāo)也較不相同，年紀(jì)較大的投資人理財(cái)方式應(yīng)漸趨保守，選擇穩(wěn)定成長(zhǎng)的基金并做好資金配置是較佳的選擇。
    財(cái)力：財(cái)力的不同所投資的方式就有很大的差別，資金較多可選擇單一的投資點(diǎn)作單筆申購(gòu)，資金較少應(yīng)是看經(jīng)濟(jì)的狀況來做定期定額，然投資的比例分配也會(huì)差距，資金較多可做較完善的財(cái)務(wù)規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)的控管，若資金小則是本身投資屬性做控制即可。
    風(fēng)險(xiǎn)：因?yàn)槊總�(gè)人的投資屬性、財(cái)力狀況、年齡的不同，所要投資的標(biāo)的也就不同，若觀念趨于保守的投資人就不應(yīng)投資于風(fēng)險(xiǎn)過高的產(chǎn)業(yè)，若較積極的投資人也不適合投資于債券或定存，另外要提的是任何投資都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)考慮本身能力做投資，千萬不要擴(kuò)張信用做不適當(dāng)?shù)耐顿Y，才不會(huì)造成自身的困擾。
■ 選擇基金
    確立目標(biāo)后，就可以開始選擇適合自己的基金類型。了解各種類型基金的用途及特性后，除了確認(rèn)自己希望達(dá)成的投資目標(biāo)外，最重要的便是要有正確的分析步驟，為您篩選出最優(yōu)質(zhì)的基金：    1、確定自我的投資能力與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)度：選出一支適合自己的基金，遠(yuǎn)比選擇一支最賺錢的基金來的重要，故除了自我的資產(chǎn)配置外，依自我的風(fēng)險(xiǎn)承受度，選擇低風(fēng)險(xiǎn)（投資組合較為分散）低報(bào)酬或高風(fēng)險(xiǎn)（投資組合較為集中）高報(bào)酬的基金進(jìn)行投資。
   2、決定投資標(biāo)的與投資范圍：此步驟與自我風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估具相關(guān)性，以投資標(biāo)的來說：股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)就比債券型及貨幣型基金高；投資范圍則依區(qū)域型、單一國(guó)家型及全球型而各具不同的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金風(fēng)險(xiǎn)最小的為保本型基金，其次依次為收益型基金、平衡型基金、成長(zhǎng)收益型基金、成長(zhǎng)型基金、積極成長(zhǎng)型基金。
   3、選擇基金評(píng)鑒上的常勝軍：基金過去績(jī)效并不代表未來績(jī)效，但往往這些基金都經(jīng)過了時(shí)間的考驗(yàn)，其穩(wěn)定性必然較受肯定。
   4、選擇適切的基金規(guī)模：基金的資產(chǎn)若太小，所能購(gòu)買的股票的種類也有限，較難分散投資風(fēng)險(xiǎn)，且每基金單位所分擔(dān)的行政費(fèi)用較高；但若基金規(guī)模太大，則持股調(diào)整上的靈活性差。
   5、比較短、中、長(zhǎng)期績(jī)效的表現(xiàn)：投資者可比較同類型基金一、三、五年，甚至十年的基金平均報(bào)酬率和標(biāo)準(zhǔn)差，以分析其報(bào)酬和風(fēng)險(xiǎn)情況。
   6、選擇具合理收費(fèi)的基金：投資人除了了解顯性的基金成本外，亦須了解基金的隱性成本，即反映于基金凈值的上費(fèi)用，如基金年管理費(fèi)、保管費(fèi)及行政費(fèi)用等。        

基金交易

1.基金成立日2.基金募集期3.基金存續(xù)期4.基金單位5.基金開放日6.基金認(rèn)購(gòu)7.基金申購(gòu)8.基金轉(zhuǎn)托管9.基金轉(zhuǎn)換10.非交易過戶

1.基金成立日

基金成立日是指基金達(dá)到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

2.基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時(shí)間段。

3.基金存續(xù)期

基金存續(xù)期是指基金發(fā)行成功，并通過一段時(shí)間的封閉期后，稱作基金的存續(xù)期。

4.基金單位

基金單位是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。

5.基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購(gòu)、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續(xù)的工作日。對(duì)于一只開放式基金來說，并不是在任何一個(gè)工作日都可以進(jìn)行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個(gè)工作日進(jìn)行交易，這幾個(gè)工作日就稱為開放日。

6.基金認(rèn)購(gòu)

基金認(rèn)購(gòu)是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買基金單位的過程。通常認(rèn)購(gòu)價(jià)為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費(fèi)用。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書，交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。

7.基金申購(gòu)

基金申購(gòu)是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機(jī)構(gòu)開設(shè)基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請(qǐng)購(gòu)買基金單位。申購(gòu)基金單位的數(shù)量是以申購(gòu)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。

8.基金轉(zhuǎn)托管

基金轉(zhuǎn)托管是指投資者同一基金在不同托管點(diǎn)（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實(shí)施的所持基金份額托管機(jī)構(gòu)變更的操作。

9.基金轉(zhuǎn)換

基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金。例如，在本公司目前已經(jīng)發(fā)行的兩只開放式基金當(dāng)中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額轉(zhuǎn)換為南方寶元債券型基金的份額。

10.非交易過戶

非交易過戶是指因遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)或司法執(zhí)行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)和司法執(zhí)行。